当前，我国“人工智能+”战略在金融领域加速推进，公募基金行业正积极拥抱新兴技术。今年5月，证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，明确提出支持基金公司深化人工智能等前沿科技的应用，推动行业向智能化、专业化方向转型。
9月12日，在外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富宣布开放平台3.0版本正式上线，面向金融机构、内容创作者等合作伙伴推出“三大专业AI助手”——AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手。同时，平台开放全场景联合运营模式，助力机构提升服务效率，优化投资者体验。数据显示，目前已有超百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手，在投研分析、客户运营、内容生产等领域实现降本增效。
清华大学五道口金融学院的调研显示，AI在金融专业场景的应用潜力正逐步释放。70%的机构投资研究用户已引入AI工具，但深度应用比例仍较低，仅7%的用户实现高频使用。该学院副院长张晓燕指出，机构对AI在非结构化数据处理、研报生成、交易信号挖掘等环节的效率提升充满期待，希望AI能成为真正的“智能研究助理”。
在投研领域，AI的应用已从实验阶段迈向实践。易方达基金首席信息官刘硕凌透露，公司已将AI技术融入主被动投资环节，例如通过海量数据挖掘投资信号、优化量化策略决策等。他强调，随着大模型技术的成熟，智能投资已从“可选”变为“必选”，AI能力将成为资管机构的核心竞争力。
AI与投顾服务的融合也催生了“人机协作”新模式。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统财富管理受限于人力，难以兼顾个性化与科学性。而基于大模型的AI工具可与人工经验互补，既保证投资建议的理性，又融入情感信任，推动普惠、个性化的投顾服务落地。
蚂蚁财富的AI探索始于个人用户服务，其推出的AI理财助理“蚂小财”已覆盖45%的三线及以下城市用户。近年来，平台将AI技术延伸至内部运营、投研风控等领域，形成全链条智能化能力。此次升级的3.0版本，进一步开放AI工具与全场景运营权限，助力机构提升服务效能。
平台数据显示，“AI运营助手”试运行半年内，通过智能线索感知、页面生成等功能，帮助机构服务生产时长缩短90%；“AI投研助手”已吸引352家金融机构注册，辅助快速整合市场数据与观点；“AI内容创作助手”则推动投教短视频数量增长203%。蚂蚁集团财富事业群总裁王珺表示，AI技术贯穿平台演进全程，3.0阶段通过开放全场景运营，将推动大众投资者获取专业服务的效率与质量实现质的飞跃。
回顾平台发展历程，1.0阶段以自运营场景为核心，帮助机构搭建线上“店铺”；2.0阶段扩展至服务场景，构建理财社区、直播等用户服务矩阵；3.0阶段则通过全场景开放与AI工具赋能，满足投资者在理财全链路中的专业需求。王珺强调，平台将在保障金融专业性的基础上，持续打磨AI能力，与合作伙伴共建高质量服务生态。
